IBK무배당 연금저축보험에서 한국투자증권 연금저축펀드로 이전하기

연금저축보험 운용기 : IBK 무배당 연금저축 IBK 연금보험

연말정산이 다가오고 이것저것 따지다가
문득, 그저 과세혜택만 받고 있고,
수익률은 아주 저조한
연금저축보험에 대해 확인하게 되었다.

연금저축을 가입하면 연말정산
소득공제가 가능하다는 말을 들어,
그저 아무것도 알지 못한 채
‘IBK 연금보험’에서 판매하는
‘무배당 연금저축 IBK 연금보험’이라는
상품에 가입을 해두었다.

그렇게 어언 6년이 다 되어
지금 확인해 보니 어언 3000만 원..!

하지만, 수익률은 정말 너어무나 저조했다..!

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연금저축보험 -> 연금저축펀드로 이전하기

이에 이번기회에 연금저축보험 -> 연금저축펀드로
이전하여 운용하기로 결정했고,
그 과정을 하나하나 적어보고자 한다 :)

이전하기 전에 사전에 알아봐야 할 것들이 있었다‼️


1. 보험에서 펀드로 이전 시 페널티가 있는지 확인하기

-> 다행히 페널티는 없었고
원금손실 없이 이전 가능함을 확인!

2. 연금 이전 시 증권사마다 보유금액
기준 최대혜택지 확인하기

-> 챗GPT를 통해 현재
진행하고 있는 이벤트의 최대혜택을 알아보았다.

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연금저축펀드 이전할 증권사 선택 : 한국투자증권

여러 군데를 알아보고 계산해보다가
Max로 판단된 곳은 바로 한국투자증권이다.

https://www.truefriend.com/main/customer/notice/Event.jsp?gubun=i&cmd=TF04gb010002&num=6136&from=&currentPage=1&CUSTGUBUN=00&focusYN=btn_focus&userRowsPerPage=10&searchColumn=all&searchValue=%EC%97%B0%EA%B8%88

https://www.truefriend.com/main/customer/notice/Event.jsp?CUSTGUBUN=00&cmd=TF04gb010002&currentPage=1&focusYN=btn_focus&from=&gubun=i&num=6136&searchColumn=all&searchValue=%EC%97%B0%EA%B8%88&userRowsPerPage=10

바로 이 이벤트를 통해서 최대혜택을 받을 수 있다고 판단했다.

한국투자증권 뱅키스 개인연금 이벤트

이벤트기간 : 2024.12.23 - 2025.03.31
이벤트 대상: 뱅키스 개인연금 보유고객

하나. 신규이벤트
개인연금개설 & 100만 원 입금
: 신세계 모바일상품권 1만 원

둘. 순입금이벤트

셋. 얼리버드 이벤트

위의 세가지 이벤트를 통해서
최대 12만 원의 혜택까지 받으며
연금저축펀드로 이전할 수 있겠다고 판단했다!

연금저축펀드 이전 실행하기

그럼 본격적으로 이전을 해보려고 한다.
위 이벤트에 따라 우선,
연금계좌신규개설부터 진행해야했다!

통합검색 - 연금 만 검색해도 아래와 같이 친절하게
‘개인연금 계약 이전 (타사 -> 당사) ’라는 문구가 뜬다

선택을 하면 거래 가능한 계좌를 보유하고
있지 않다는 문구와 함께 ‘ 개인연금’ 계좌 개설이
필요하다는 알림이 뜬다.

그저 순서대로 계좌 개설 동의
- 약관 확인
- 투자위험도 확인
- 개인정보 입력

정도를 진행하면

아주 심플하게 ‘ 계좌 개설’ 완료가된다.

개설된 계좌로 곧이어 연금저축보험 -> 연금저축펀드로
이전만 하면 완료!!

이제 신청을 하게 되면 위와 같이
‘이전의사 확인가능일’에 맞추어
확인차 증권사 혹은 보험사에서
전화를 하게 된다.

꼭 전화를 통한 확인을 거친 후 이관이 완료되어진다 !⭐️

이렇게 전체적으로 연금저축보험 -> 연금저축펀드의
내용을 담아보았다.

이제 보다 높은 수익률을 향해 연금저축펀드를
어떻게 운용할지 고민과 공부를 잘해보아야겠다 :)

그럼 행복한 꽃길을 위하여🙌🏻